Unia Europejska wprowadza nowe przepisy mające na celu skuteczniejsze przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy. Od połowy lipca obowiązuje rozporządzenie, które wprowadza obowiązkową i szczegółową weryfikację transakcji o większej wartości. Niezależnie od formy płatności, każda transakcja przekraczająca 10 tysięcy euro, czyli około 43 tysięcy złotych, będzie musiała zostać zgłoszona. Osoby dokonujące takich zakupów muszą podać swoje szczegółowe dane, takie jak numer PESEL, NIP oraz numer konta IBAN.
Rozszerzony katalog podmiotów zobowiązanych do wdrożenia mechanizmów weryfikacji klientów obejmuje dostawców usług związanych z kryptoaktywami, platformy crowdfundingowe oraz firmy udzielające pożyczek pozabankowych. Nowe zasady dotyczą również dealerów dóbr luksusowych, pośredników w obrocie nieruchomościami, galerie sztuki, domy aukcyjne, adwokatów i kluby sportowe.
Eksperci przewidują, że regulacje uderzą szczególnie w zwolenników transakcji gotówkowych. Dla takich transakcji przewidziano jeszcze niższe limity, a uproszczona weryfikacja (CDD) będzie wymagana już dla kwot od 3 tysięcy euro. Mateusz Pniewski z TransactionLink podkreśla, że w praktyce oznacza to konieczność pełnej identyfikacji kupującego i upewnienia się, że nie reprezentuje on ukrytego beneficjenta rzeczywistego.
Pakiet AML jest odpowiedzią na dotychczasowe luki w systemie finansowym, które były wykorzystywane przez przestępców z racji różnorodnych standardów stosowanych przez państwa członkowskie. Od 2027 roku zasady nadzoru nad przepływem kapitału mają stać się jednakowe w całej Unii, co ma ukrócić proceder prania pieniędzy na kontynencie.
Dodaj komentarz