Od 10 lipca 2027 roku wejdą w życie nowe przepisy unijne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR). Zgodnie z nimi sprzedawcy towarów luksusowych zostaną zobowiązani do rygorystycznej weryfikacji tożsamości klientów. Nowe regulacje mają na celu wzmocnienie systemu finansowego Unii Europejskiej w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Wymóg okazania dowodu tożsamości będzie obowiązywał przy zakupach przekraczających wartość 10 000 euro, czyli około 43 tys. zł, niezależnie od formy płatności. W przypadku transakcji gotówkowych próg wynosi 3 000 euro. Procedury te, znane jako Customer Due Diligence (CDD), które do tej pory obowiązywały głównie instytucje finansowe, teraz obejmą również inne sektory, takie jak dostawcy usług kryptoaktywnych, platformy crowdfundingowe czy niebankowi dostawcy kredytów. Według Mateusza Pniewskiego, CEO TransactionLink, znowelizowane przepisy wprowadzą konieczność identyfikacji klienta, weryfikacji jego tożsamości oraz ustalenia, czy nie jest reprezentantem ukrytego beneficjenta rzeczywistego. Tego typu działania mają na celu uniemożliwienie transferu środków pochodzących z nielegalnych źródeł w postaci luksusowych dóbr. Wprowadzenie jednolitych zasad nadzoru nad przepływem pieniędzy wewnątrz UE ma na celu zwiększenie transparentności i bezpieczeństwa finansowego. Przedsiębiorcy, zwłaszcza ci z branży dóbr luksusowych, tacy jak sprzedawcy zegarków, biżuterii czy dzieł sztuki, będą musieli zainwestować w nowe technologie bezpieczeństwa. Niemożność podjęcia wymaganych kroków weryfikacyjnych przez sprzedawców, z powodu odmowy podania danych przez klientów, może skutkować odmową transakcji, a ich ignorowanie – nałożeniem wysokich kar finansowych lub nawet utratą koncesji. W obliczu tych zmian wiele sklepów, w tym sieć Duży Ben, planuje wprowadzenie nowych procedur w swoich placówkach na terenie całej Polski.
Dodaj komentarz